Julie jason de votre argent de cfp à wms, un examen des désignations financières nouvelles hampshire

L’Autorité de régulation de l’industrie financière, ou la FINRA, a émis une alerte aux investisseurs ce mois-ci sur les conseillers financiers sd récupération format de carte Téléchargement Gratuit. FINRA est le plus grand organisme de réglementation indépendant pour toutes les sociétés de valeurs mobilières qui font des affaires aux États-Unis.

La question est à portée de main "désignations financières." Si vous regardez votre carte de visite de conseiller financier, vous pourriez voir quelques lettres après son nom, comme CFWE (Certified Educator bien-être financier) ou CFP (Planificateur financier agréé) – ou dans mon cas, JD (Juris Doctor) et LLM (Master des lois), qui reflètent l’éducation plutôt que la désignation.

Bien que la FINRA n’approuve ni ne cautionne aucune désignation professionnelle, il fournit une base de données de plus de 170 désignations sur son site Web sd récupération format de carte Télécharger des logiciels gratuits version complète. Travailler dans l’alphabet, ils vont de l’AAI (conseiller accrédité en assurance) au WMS (spécialiste de la gestion du patrimoine).


Tout d’abord, tous les consommateurs doivent savoir que les désignations (et titres) ne sont pas des licences qui donnent des individus l’autorité légale d’agir en tant que conseillers financiers.

"La capacité de fournir des conseils financiers et de mener des activités commerciales dans les valeurs mobilières et des assurances exige l’enregistrement d’un organisme de réglementation," citant l’alerte. "Par exemple, les courtiers doivent être enregistrés auprès de la FINRA, un des titres de l’Etat régulateur ou les deux logiciels de récupération de carte SD gratuit pour Windows 7. La Securities and Exchange Commission réglemente les conseillers en placement qui gèrent 100 millions $ ou plus dans les actifs des clients, alors que les titres d’Etat de réglementation ont compétence conseillers qui gèrent jusqu’à 100 millions $ récupération de données de carte SD android Logiciel. Vous pouvez vérifier si un courtier ou d’un conseiller est enregistré en allant à la FINRA BrokerCheck."

Seconde, "toutes les désignations financières ne sont pas créés égaux," citant l’alerte. "Certaines impliquent des normes assez rigoureuses pour gagner et maintenir la désignation, permettent aux investisseurs de vérifier le statut de toute personne qui prétend détenir cette désignation et quelques-uns ont même un processus disciplinaire formel meilleur application de récupération de carte SD Android. D’autres sont relativement faciles à gagner et pourraient être maintenus en payant simplement une redevance annuelle."

Troisièmement, comme l’alerte indique, "désignations peuvent être truquées." FINRA a une règle (règle de conduite 2210) interdisant les conseillers financiers de "référence à des degrés ou des informations d’identification ou non existants conféré auto-référence ou diplômes ou qualifications légitimes d’une manière misleadilwng."

Quatrièmement, certains organismes de réglementation de l’Etat ne permettent pas aux professionnels financiers d’utiliser une désignation à moins qu’il soit accrédité par l’American National Standards Institute ou la Commission nationale pour les agences de certification sd android logiciel de récupération de la carte. Pour plus d’informations, rendez-vous à https://tinyurl.com/ycpldwzm.

Cinquièmement, les titres sont aussi importants pour comprendre comment obtenir des données de sauvegarde itunes. Comme les notes d’alerte, "Analyste financier, conseiller financier (conseiller), conseiller financier, planificateur financier, conseiller en placements ou gestionnaire de fortune sont des termes génériques ou des titres d’emploi."

Pour les avocats: Un autre terme, "Conseiller d’investissement," est légale, et pour cette raison est distincte comment récupérer les données de Samsung Galaxy s4. La Loi sur les conseillers en placement de 1940 interdit l’utilisation de ce terme à moins que le conseiller fournit principalement des services de contrôle d’investissement (ce qui signifie que les représentants enregistrés des entreprises enregistrées, comme duellement les grandes firmes de courtage, ne seraient pas en mesure d’utiliser le terme "conseiller en placement").

Enfin, méfiez-vous si vous êtes une personne âgée comment récupérer des données de Samsung Galaxy s5. Comme l’Association North American Securities Administrators souligne, "spécialistes de haut niveau Bogus ciblent généralement les investisseurs supérieurs à travers des séminaires où les actifs du spécialiste avis aînés, y compris les portefeuilles de titres."

Que devriez-vous conclure? Selon le communiqué, "Une désignation professionnelle ne doit jamais être la seule raison que vous sélectionnez un professionnel de l’investissement." Beaucoup plus est impliqué. Ce qui est le plus important? De mon point de vue, il est une question d’évaluer les compétences d’un conseiller – le sujet des colonnes futures. Si vous avez des questions sur ce sujet, ou qui ont des histoires que vous pouvez partager, à me contacter. Mon email est readers@juliejason.com.

Pour lire l’alerte des investisseurs, "3 choses à savoir sur les désignations financières," aller à https://tinyurl.com/ydyoaozl comment récupérer des données de Samsung Galaxy s3. Pour une liste et une description des désignations professionnelles, aller à https://tinyurl.com/y9df8sgm.

Julie Jason, JD, LLM, un gestionnaire de fonds personnels à Jackson, Grant de Stamford, Connecticut, et auteur primé, accueille des questions et des commentaires à readers@juliejason.com.